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险企代销基金业务悄然升温 基金重审保险市场

2020-06-06 11:00:59 来源:亚汇网 作者:竣生 打印 字号:  

   日前,多家基金公司与保险机构签订销售协议,即投资者可通过保险机构指定渠道办理基金的开户、交易等相关业务。自2019年以来,保险机构代销基金公司家数和只数明显增加。无论是基金公司,还是保险机构,都瞄准个人资产配置市场。

  

   布局综合金融业务成为一种共识

   内人士表示,“国外在综合金融方面的布局已经非常成熟,他们强调的不仅是保险代理人,更是理财规划师,为客户做个人资产的科学配置。目前,国内代理人精英化,做高净值客户,与代销基金业务的发展是相匹配的,综合金融是大趋势。”

   目前仅5家险企有代销牌照,基金销售牌照“闸门”虽放开已久,但持牌者甚少。目前10家持有基金销售牌照的保险机构中,包括5家保险公司和5家中介机构。其中,保险公司分别为泰康保险集团股份有限公司(以下简称“泰康保险”)、阳光人寿保险股份有限公司(以下简称“阳光人寿”)、中宏人寿保险有限公司、中国人寿保险股份有限公司(以下简称“中国人寿”)、中国平安人寿保险股份有限公司(以下简称“平安人寿”),保险中介机构分别为华瑞保险销售有限公司(以下简称“华瑞保险”)、玄元保险代理有限公司(以下简称“玄元保险”)、和谐保险销售有限公司(以下简称“和谐保险”)、永鑫保险销售服务有限公司(以下简称“永鑫保险”)、方德保险代理有限公司。保险公司方面正在通过提高代理人产能,走精英化路线的方式,充分发挥渠道优势。

   基金重审保险市场

   保险机构代销基金业务出现分化

   017年以后,保险机构代销基金业务止步不前的僵局被打破,即阳光人寿、玄元保险、华瑞保险、中国人寿代销基金家数和只数增长迅速,代销基金突破千只。特别是中国人寿,今年以来,其代销基金公司新增10家,累计代销基金公司24家,同时代销基金新增525只,累计代销基金1079只。

   截至目前,保险机构代销基金业务中,阳光人寿排名第一,代销基金公司64家,代销基金2088只。而泰康保险代销基金公司为1家,代销基金也仅为1只。

   保险机构代销基金业务中,阳光人寿排名第一,代销基金公司64家,代销基金2088只。而泰康保险代销基金公司为1家,代销基金也仅为1只。有业内人士分析,代销基金业务的快速发展与中短存续期产品的收紧不无关系。

同时代销基金业务背后亦暗藏风险,多位业内人士对于销售行为的合规方面表示担忧。“管理具有挑战性,特别是销售过程中的风险渗透问题。”某保险公司管理层表示,如果基金产品发生跌破或清算,其风险可能会渗透到保险业,投资人可能认为是保险公司代销出了问题,如此会对保险公司产生声誉风险。

   有保险公司高管表示,对于基金公司而言,保险公司的吸引力还体现在获客成本上,如果基金公司提高相应的佣金费用,保险公司销售人员经过专业培训,未来或有比较不错的市场前景。

关键词: 金融


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